📢 [업데이트] 자금일보 잔액대사

안녕하세요, 스텔라 ERP입니다 😊

매일 자금 현황을 확인할 때
회계 장부에 기록된 잔액과
실제 은행 계좌의 잔액이 맞는지 비교해야 하는 경우가 많습니다.

회계 전표 잔액을 확인한 뒤
은행 계좌별 잔액을 다시 조회하고,

금액이 맞지 않으면
어느 계정과목이나 어느 계좌에서 차이가 발생했는지
관련 내역을 다시 확인해야 하죠.

특히 여러 개의 계좌를 운영하거나
관리해야 하는 자금 관련 계정과목이 많을수록
잔액을 비교하고 차이 원인을 찾는 데 더 많은 시간이 필요합니다.

스텔라 ERP의 자금일보 잔액대사 기능을 이용하면

이제 회계 전표 잔액과 자료수집된 계좌 잔액을 한 화면에서 비교하고,
미연결·불일치 항목부터 상세 대사 내역까지 이어서 확인할 수 있습니다.

📌 메뉴: [회계관리] → [금융보고서] → [자금일보 잔액대사]

💡 자금일보 잔액대사, 어떤 점이 편리해졌나요?

스텔라 ERP에서는
조회일자를 기준으로 주요 자금 관련 계정과목의
회계 잔액과 계좌 잔액을 자동으로 비교할 수 있습니다.

현금, 보통예금, 정기예·적금, 받을어음,
미지급금, 단기차입금 등
주요 자금 관련 계정과목을 한 화면에서 확인할 수 있습니다.

계정과목은
현금 및 현금성자산, 금융상품, 자금 등으로 구분​해
항목별 집계금액과 전체 합계금액을 함께 확인할 수 있습니다.

또한 계좌가 연결되지 않은 항목은 ‘미연결’,
회계 잔액과 계좌 잔액이 다른 항목은 ‘불일치’​로 표시되어

어떤 항목을 먼저 확인해야 하는지
한눈에 파악할 수 있습니다.

잔액 차이가 있는 경우에는
해당 계정과목을 선택해
회계 전표내역과 계좌 입출금내역을 함께 확인하면서
상세 대사까지 이어서 진행할 수 있습니다.

🧩 스텔라 ERP에서는 이렇게 확인할 수 있어요

자금일보 잔액대사 기능을 활용하면,

✔ 조회일자를 기준으로 주요 자금 계정의 회계 잔액을 확인하고
✔ 자료수집된 계좌 잔액과 자동으로 비교하며
✔ 계좌 미연결 및 잔액 불일치 항목을 빠르게 확인하고
✔ 계정과목별 회계 전표내역과 계좌 입출금내역을 비교하며
✔ 연결된 계좌별 대사 내역을 확인하고
✔ 계정과목별로 필요한 계좌를 직접 연결하며
✔ 조회한 자금일보 내역을 엑셀 파일로 내려받을 수 있습니다.

회계 장부와 계좌 잔액을 각각 확인한 뒤
별도로 비교하는 방식이 아니라,

잔액 비교 → 상태 확인 → 상세 대사 → 계좌 설정까지
하나의 화면 흐름 안에서 이어서 관리할 수 있습니다.

🎯 자금 잔액 확인 업무가 이렇게 달라집니다

👉 BEFORE

· 회계 전표 잔액을 계정과목별로 별도 확인
· 은행 계좌 잔액을 다시 조회해 직접 비교
· 어떤 항목에서 잔액 차이가 발생했는지 별도 확인
· 불일치 발생 시 전표와 계좌 입출금내역을 각각 조회
· 계정과목별 연결 계좌를 따로 확인
· 여러 계좌를 사용하는 경우 잔액 대사에 많은 시간 소요

👉 AFTER

· 회계 잔액과 계좌 잔액을 한 화면에서 비교
· 미연결·일치·불일치 상태를 바로 확인
· 항목별 집계금액과 전체 합계금액을 함께 조회
· 계정과목별 상세 대사 내역 바로 확인
· 연결 계좌별 대사 내역 확인
· 계정과목별 계좌 직접 설정
· 조회 결과 엑셀 다운로드

📊 주요 기능

✔ 회계 전표와 계좌 잔액 자동 대사

조회일자를 기준으로
주요 자금 관련 계정과목의 회계 전표 잔액과 계좌 잔액을 자동으로 비교할 수 있습니다.

현금, 보통예금, 정기예·적금, 받을어음,
미지급금, 단기차입금 등
자금 관리에 필요한 주요 계정과목을 한 화면에서 확인할 수 있습니다.

회계 잔액과 실제 계좌 잔액을
각각 조회해 비교하는 과정을 줄여
일일 자금 현황을 보다 빠르게 점검할 수 있습니다.

✔ 자금 항목별 집계 및 전체 합계 확인

계정과목은
현금 및 현금성자산, 금융상품, 자금 등으로 구분​해 확인할 수 있습니다.

각 항목별 집계금액과
전체 합계금액을 함께 확인할 수 있어

개별 계정의 잔액뿐 아니라
전체적인 자금 현황도 한눈에 파악할 수 있습니다.

✔ 미연결·불일치 항목 빠른 확인

계좌가 연결되지 않은 계정과목은
‘미연결’ 상태로 표시됩니다.

회계 잔액과 자료수집된 계좌 잔액이 다른 경우에는
‘불일치’ 상태로 표시됩니다.

어떤 계정과목을 추가로 확인해야 하는지
별도로 찾아볼 필요 없이 바로 확인할 수 있어

잔액 점검 업무를 보다 빠르게 진행할 수 있습니다.

✔ 회계 전표와 계좌 입출금내역 상세 대사

자금일보 화면에서
상태가 ‘일치’ 또는 ‘불일치’​로 표시된 계정과목을 선택하면

해당 계정과목의
상세 대사 내역을 확인할 수 있습니다.

회계 전표내역과 계좌 입출금내역을
한 화면에서 항목별로 비교할 수 있어

잔액 차이가 발생했을 때
관련 내역을 보다 쉽게 확인할 수 있습니다.

단순히 잔액 차이만 확인하는 것이 아니라
어떤 전표와 계좌 입출금내역을 점검해야 하는지까지
이어갈 수 있습니다.

✔ 연결 계좌별 대사 내역 확인

하나의 계정과목에
여러 계좌가 연결되어 있는 경우에도 확인이 가능합니다.

상세 대사 화면 상단에서
연결 계좌를 선택하면

선택한 계좌의 대사 내역을 확인할 수 있어
계좌별 자금 흐름을 보다 세부적으로 점검할 수 있습니다.

✔ 계정과목별 계좌 직접 설정

자금일보 잔액대사 화면의
[항목별 계좌설정] 버튼을 이용하면

계정과목별로 대사에 사용할 계좌를 직접 연결할 수 있습니다.

좌측에서 계정과목을 선택하면
현재 연결된 계좌를 확인할 수 있으며,

[계좌 추가]를 통해
해당 계정과목에 사용할 계좌를 추가할 수 있습니다.

하나의 계정과목에
여러 개의 계좌를 연결해 관리하는 것도 가능해

실제 자금 운영 방식에 맞춰
유연하게 계좌를 설정할 수 있습니다.

✔ 조회 결과 엑셀 다운로드

자금일보 잔액대사 화면에서 조회한 내역은
좌측 상단의 [다운로드] 버튼을 통해
엑셀 파일로 내려받을 수 있습니다.

조회 결과를 별도로 다시 정리하지 않고
필요한 자료를 파일로 저장할 수 있어

내부 보고자료 작성이나
잔액 점검 내역 관리에도 활용할 수 있습니다.

🚀 기대 효과

✔ 회계 전표 잔액과 실제 계좌 잔액 자동 비교
✔ 일일 자금 현황 확인 시간 단축
✔ 계좌 미연결 항목 빠른 확인
✔ 잔액 불일치 항목 즉시 확인
✔ 회계 전표와 계좌 입출금내역 상세 비교
✔ 연결 계좌별 대사 내역 확인
✔ 계정과목별 계좌 설정 및 관리 편의성 향상
✔ 자금 데이터의 정확성 향상
✔ 결산 및 자금관리 업무의 신뢰도 향상

스텔라 ERP로 자금 잔액 확인을 더 정확하고 간편하게

자금 잔액을 관리할 때는
회계 장부의 숫자만 확인하는 것으로 끝나지 않습니다.

실제 은행 계좌의 잔액과 일치하는지 확인하고,
차이가 발생한 경우에는
어느 항목에서 차이가 발생했는지까지 확인해야
정확한 자금 현황을 파악할 수 있습니다.

스텔라 ERP의 자금일보 잔액대사 기능을 활용하면

회계 장부의 전표 잔액과
자료수집된 계좌 잔액을 자동으로 비교하고,

미연결 또는 불일치 항목을 빠르게 확인한 뒤
회계 전표와 계좌 입출금내역까지 이어서 점검할 수 있습니다.

계정과목별로 필요한 계좌를 직접 연결하고
여러 계좌의 대사 내역도 구분해 확인할 수 있어
자금 관리 업무를 보다 체계적으로 처리할 수 있습니다.

여러 화면을 오가며 잔액을 직접 비교하던 업무는 줄이고,
항목과 계좌별 자금 차이는 더욱 명확하게 확인해 보세요.

잔액 확인은 빠르게,
불일치 원인은 명확하게.

스텔라 ERP의 자금일보 잔액대사 기능으로
자금 데이터의 정확성을 높이고
더욱 신뢰도 높은 자금 관리와 결산 업무를 경험해 보세요.

앞으로도 스텔라 ERP는
성장하는 기업의 실무 부담을 줄이고
더 효율적인 업무 환경을 제공할 수 있도록
필요한 기능을 꾸준히 개선해 나가겠습니다 😊